银监系统开启“强监管”模式 年内已有10家信托公司领罚单

来源：金证券　　作者：胡春春　　发布时间：2017-12-19

　　继上周中航信托收到江西银监局开出的《行政处罚决定书》后，记者注意到，截至目前年内已经有10家信托公司遭遇银监系统开出的罚单，被罚原因甚至细到“高管未经任职资格批准提前履职”。

　　信托行业内资深人士表示，“监管已经开始践行对信托的强监管理念，从处罚情况看，少部分罚单涉及具体业务，更多是信托业务操作细节上的，表明监管对信托不仅要求业务合格，而且操作流程要更合格。”

　　合计处罚金额超400万

　　12月7日，上海银监局给中泰信托开出一张罚单，称因中泰信托通过自主支付方式向借款人发放较大金额贷款，且未采取有效措施，放任借款人将贷款资金用于股票交易，业务违规，责令整改，并将罚款90万元。这也是今年信托公司收到的最大一个罚单。

　　一周以后，即12月12日，江西银监局给中航信托也开出一张罚单，称中航信托存在非标资金池清理政策执行不到位、资金池中非标资产规模不压反升的事实，处以20万元罚款，并责令中航信托对相关责任人给予内部问责。

　　记者注意到，截至目前，年内已经有10家信托公司遭遇银监系统开出的罚单，累计收到罚单14张，合计处罚金额超过400万元。他们分别是中泰信托、中航信托、北方信托、中建投信托、华鑫信托、中江信托、中建投信托、厦门信托、昆仑信托以及原来的方正东亚信托(现为国通信托)。

　　监管重心在业务流程

　　需要提及的是这些信托公司被罚的原因。记者注意到，中泰证券是实际业务项目上违规。和其相似的中建投信托，原因是“违规以信托财产为自己牟利；利用受托人地位赚取不当利益”。

　　但业务项目上的问题似乎并不完全是这一轮监管的重点，更多罚单集中在信托公司操作流程上。拿北方信托来说，收到四张罚单，除了一张是因为实际业务项目“违规发放房地产贷款”，其余三张都跟公司操作流程和合规管理有关，甚至细到“高管未经任职资格批准提前履职”、“关联交易未执行事前报告制度”、“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”。

　　其他被罚信托中，涉及公司操作流程和合规管理的原因有，“存在经营决策不审慎、信息披露不到位的违规行为”、“管理运用信托财产、信息披露违反监管规定”、“关联交易未执行事前报告制度”、“未依规向监管机构报告关联交易”、“存在非标资金池清理政策执行不到位”等。

　　信托行业内资深人士对记者解释，目前处罚中几乎没有关于创新业务、激进业务的，都是关于操作和流程上的，监管已经开始践行对信托的强监管理念，目前更多是对业务操作细节上的，要大家守住边界，“不会阻断信托开展创新业务的积极性，只有流程合规，才能保证其他合规。”

责任编辑：《每日财讯网》编辑

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