银行这个忠告价值30万元！

来源：金融时报-中国金融新闻网　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2019-06-20

　　“太感谢江苏银行的工作人员了，要不是他们，我这30万元就真的没了！”近日，市民孙先生专程向江苏银行网点送来“恪尽职守为客户、火眼金睛识骗局”的锦旗，感谢江苏银行成功堵截电信网络诈骗，帮自己避免了30万元资金损失。

　　2018年4月13日，市民孙先生到江苏银行南京龙江支行柜台办理30万元转账汇款业务。柜员朱星光按照“三问、两看、一核对”的要求对汇款信息进行仔细确认，发现孙先生对收款人名称、汇款资金用途等并不清楚，所有问题都是陪同人员抢着回答。对于这一异常情况，朱星光立即按照紧急预案向委派会计王慧婷汇报，将孙先生和陪同人员隔离开，进一步进行核实确认。

　　通过再三询问得知，收款人是孙先生朋友的儿子，该朋友已多次向孙先生借款金额高达60多万元，这一次又提出用孩子的房产做抵押再借30万元。朱星光判断孙先生可能遭遇了诈骗，汇款存在很大风险，随即向其提示相关风险，并详细介绍民间借贷及电信诈骗的典型案例，提醒孙先生慎重考虑。最终孙先生听取了劝告，当即放弃了转款的决定。事后孙先生得知，他的那位同事被法院认定为“老赖”，早已被列入失信人员名单，抵押给他的房产也被多次抵押。江苏银行柜面人员的忠告，帮他避免了30万元的资金损失。

　　记者了解到，近年来电信网络诈骗手段层出不穷，江苏银行积极开展防范各类电信网络诈骗活动，不断筑牢网点宣传阵地，拓展社区宣传渠道。一方面各营业网点利用厅堂优势，通过LED显示屏、宣传折页和新媒体等载体全方面传播防范各类电信网络诈骗知识，举办形式多样的微沙龙活动，介绍新型电信网络诈骗手法，营造厅堂宣传氛围。另一方面，网点业务骨干组成宣传小组，结合地域优势，深入周边社区、街道、企业，设置固定咨询中心，对电话中奖诈骗、刷卡消费诈骗等典型案例进行重点讲解和提示，并耐心解答居民的各类日常问题。同时还发放联系卡片，方便居民第一时间联系解决问题。

　　江苏银行相关负责人告诉记者，江苏银行各营业网点将员工防范培训和日常工作有机结合，利用晨、夕会及例会时间，组织员工学习防范电信网络诈骗等知识，通过案例分享、情景演练等方式，练就员工“火眼金睛”，提高识别和防范能力。针对老年人、在校大学生、农民工及企业财务人员等重点群体制定专项宣传方案，柜员严格按照相关规章制度的要求，将“三问、两看、一核对”等要求落到实处，充分发挥银行最后防线作用，不给犯罪分子可乘之机。

责任编辑：《每日财讯网》编辑

上一篇：5月份我国外汇收支形势稳中向好 主要渠道跨境资金流动呈现积极变化

下一篇：没有了！