银行业支持科技创新 以“专精特新”服务助力专精特新企业

来源：中国金融新闻网　　作者：《每日财讯网》编辑　　发布时间：2022-11-01

　　加快建设科技强国是党的二十大提出的明确要求。党的二十大报告指出，加快实施创新驱动发展战略。坚持面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求、面向人民生命健康，加快实现高水平科技自立自强。

　　金融是科技创新发展的重要支撑，同时，科技创新取得进展也能够反哺经济主战场。近年来，围绕提升服务科技自立自强质效，银行业金融机构持续强化顶层设计，加大信贷资源倾斜，坚持将金融支持科创企业、专精特新企业和战略性新兴产业等作为推动实体经济高质量发展的重要举措。

　　科技立则民族立，科技强则国家强。如何贯彻落实好党的二十大报告要求，服务科技型企业增强自主创新能力，激发企业创新活力，提高科技成果转化和产业化水平，发挥科技型骨干企业引领支撑作用，营造有利于科技型中小微企业成长的良好环境，是摆在银行业面前的重要课题。

　　强化协同能力 提升服务质效

　　针对科创企业轻资产、重智产的特点，业内专家表示，银行业金融机构需要革新思路，开拓专属于科创企业的金融服务路径。“银行业要结合科技创新的特点，加强行业研究，选择重点行业，进行有针对性的产品开发，优化金融服务模式。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏在接受《金融时报》记者采访时表示。

　　围绕面向国家重大需求、面向人民生命健康的科技创新重点领域，农业银行积极服务相关科创企业提升发展能力，助力企业加快实现高水平科技自立自强。

　　《金融时报》记者从农业银行了解到，近年来，农业银行持续加大战略性新兴产业金融服务力度，建立战略性新兴产业重点客户和重点项目名单，对纳入的重点客户和重点项目匹配多项差异化支持政策。

　　农业银行明确将新一代信息技术、新材料、新能源、装备制造、医疗器械与医药领域等重点领域作为战略性新兴产业的重点信贷支持方向，建立分层营销体系，充分挖掘新兴业务领域。数据显示，截至6月末，在新一代信息技术领域，农业银行贷款年增量超过900亿元，增速超50%。

　　为了向战略性新兴产业等行业的科创企业更好地提供金融服务，农业银行主动强化银政合作，探索金融支持新模式。该行积极与主管部门合作，通过签订战略合作协议等方式，直接对接新兴产业客户，主动提供融资、融信、融智“三位一体”综合金融服务。

　　并且，农业银行充分发挥农银集团的协同优势，以强化投贷联动等方式加大对企业金融服务力度。农业银行合理运用自身行司联动、境内外联动优势，农银投资、农银国际参与各类产业基金的规模合计已超过800亿元，为一大批高新技术企业提供直接融资、财务顾问等综合金融服务，投资金额近百亿元，推动企业加快成长。

　　“专精特新”服务助力专精特新企业发展

　　“科技型企业细分行业很多，银行业可以重点围绕其中的部分行业进行较为深入的研究。”娄飞鹏建议。

　　有针对性地强化金融服务，银行业支持专精特新企业发展就是其中典型。

　　专精特新企业，专业化、精细化、特色化、新颖化是特点，也是优势，让他们从一众小微企业之中脱颖而出。近年来，国家高度重视专精特企业的发展和培育，在资源和政策方面予以倾斜。

　　银行业金融机构在服务专精特新企业时，同样需要拿出“专精特新”的服务。

　　以金融创新助力科技创新。早在2014年，中信银行便率先落地市场首单创投债，揭开债市“活水”精准灌溉科技创新项目的大幕。此后，中信银行积极贯彻创新驱动战略，在金融管理部门的指导下，持续迭代升级服务科技创新工具箱。特别是今年，中信银行抓住科创票据推出的新机遇，迅速将其纳入全行科创领域全生命周期综合金融服务体系。

　　《金融时报》记者从中信银行了解到，截至目前，该行累计已落地科创票据25只，涉及项目约160亿元，金额位居市场第一名，在精准助力“科技—产业—金融”高水平循环的新发展道路上，探索了新路子，打开了新局面。

　　同时，中信银行在传统服务模式上也积极探索，持续提升精细化服务水平，助力专精特新企业成长。

　　中信银行以纵、横两种思维，为战略性新兴产业提供金融服务。纵向上，中信银行结合企业从初创到成熟每一阶段的发展特点，以量身定制的方式为企业匹配全生命周期各阶段的产品与服务体系；横向上，中信银行满足企业全息服务需求，从对公、零售、银行、非银乃至非金融等多维度为企业提供服务支持，提供“一站式”服务。

　　中信银行提供的数据显示，今年上半年，该行在新经济领域实现跨越式增长，以国家级专精特新企业为例，中信银行授信覆盖率超30%，人民币对公贷款余额较上年末增长超过100%。

　　助力科创企业扩大“朋友圈”

　　“从一开始的信用贷款，到后来的业务撮合，交通银行一直陪伴着我们成长。现在，交通银行又帮助我们拓宽金融‘朋友圈’，认识了证券公司的投行部门，让我们对未来发展更有信心了。”在采访中，航天极创物联网研究院(南京)有限公司（以下简称“航天极创”）有关负责人向《金融时报》记者表示。

　　航天极创位于南京市江宁区，是一家高新技术企业、省级专精特新“小巨人”企业。然而在两年以前，该企业还只是一家处于资金周转困难的普通小型企业。

　　2020年初，因缺少抵押物无法获得银行贷款资金，航天极创出现了较大的资金缺口。就在企业负责人一筹莫展之际，得知企业困境的交通银行江苏省分行主动上门积极对接，为企业匹配了交通银行特色“专精特新贷”产品。最终，交通银行为其提供了400万元的信贷资金，帮助该企业解了燃眉之急。

　　去年，交通银行将续贷额度进一步提高到了800万元。今年2月，交通银行还向申万宏源证券推荐了航天极创，由申万宏源证券对其进行IPO辅导，并已于近期达成股权投资合作意向。

　　专精特新“小巨人”企业发展潜力巨大，但因为多为小型、微型企业，因此，在资源获取方面相对薄弱。为此，交通银行江苏省分行积极帮助企业扩充金融“朋友圈”，打造了引荐服务、业务、技术平台，引流债权及股权资金，引进上市及财务顾问咨询，引导企业经营发展战略新认知，引入科研院所智慧等“五引”科技金融服务体系。

　　在即将举办的第五届中国国际进口博览会（以下简称“进博会”）上，交通银行将作为“核心支持企业”，全方位支持服务第五届进博会举办。《金融时报》记者从交通银行了解到，在本届进博会的创新孵化专区，该行将举办支持科技创新发展专场发布活动，展示交通银行发挥长三角地区科创资源集聚优势，建强科技创新策源服务功能，打造创新科技金融服务体系的举措。交通银行表示，届时会邀请科创企业参与活动，帮助企业了解更多金融资源和银行服务科技型企业的创新成果。

责任编辑：《每日财讯网》编辑

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